ｉＤｅＣｏを始めましたが、見直しできますか？
ｉＤeCoを始めたら、変更できないですか？ ここ数年、ｉＤｅＣｏを始める人が増えています。みんなやってるし、とりあえず始めてみようという人もいると思います。 資産運用の相談でｉＤｅＣｏの話にもなりますが、６０歳まで現金化できないという話をすると、変更もできないと思う人がいらっしゃいます。一度決めたらそのままいくしかないというイメージとつながるようです。 そうではありません。掛け金の金額、投資信託の […]
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投資
相続財産を分割する３つの方法とは？ 福井のファイナンシャルプランナーが解説
何のために相続対策をするのか 相続税は、基礎控除が小さく変更されてから、課税される人が倍になりました。相続税を払う人は約４％⇒約８％になっています。 人は必ず亡くなります。相続問題は必ず発生します。早いか遅いかの違いだけです。相続が発生するタイミングは誰にも分りませんが、思い立ったときに準備することをお勧めします。対策の目的はスムーズな相続手続きと、残された家族で揉めないようにするためです。 今回 […]
家族信託をざっくり解説、とりあえず概要を知っておこう
家族信託はなんのために？ 相続対策のひとつとして、「家族信託」があります。ネット上でも「家族信託」の情報は取得できますし、その中でも多いのは「成年後見制度」よりお手軽でメリットがあるという情報です。 相続対策と言いましたが、、それだけでなく認知症対策であることは間違いありません 家族信託と成年後見制度をイメージできるよう簡単に説明します。 成年後見制度は本人の財産を守ることを重要視します。つまり、 […]
NISAの５年後を考える 投資は出口が大事と思う人は読んでください
みんなやってる一般ＮＩＳＡ 一般ＮＩＳＡは２０１４年からスタートしました。そんな一般ＮＩＳＡですが、日本証券業協会のデータによると２０２２年３月で約７２５万口座となっています。ちなみに、２０１８年からスタートしたつみたてＮＩＳＡは約３９６万口座となっています。 口座数から考えると、多くの皆さまが投資に取り組んでいることがうかがえます。 一般ＮＩＳＡを最近始めた人、これから始めようと思う人へ向けて、 […]
貯蓄できない人が貯蓄体質になるためのロードマップができました
なかなか貯蓄ができない、貯蓄のペースが上がらない、ということを聴きます。家計相談などで、よくある会話です。そこで、貯蓄できる人になるために何ができるのかを考えていきたいと思います。 今回は、私自身に言い聞かせるつもりで書いていきます・・・お金は、あれば使ってしまうのが人間というものですという言い訳は、この際横に置いておきましょう。 貯蓄できない人が貯蓄できるひとになるための方法は３つ 収入を増やす […]
大雨、大地震、災害に備える「お金のこと」 ファイナンシャルプランナーが解説します
毎年のように日本のどこかで災害が起きています。地震、大雨などの災害は、いつどこで起きても不思議ではありません。 そのような災害時、緊急時にどのように備えるといいのでしょうか？ ファイナンシャルプランナーの視点で解説していきます。 災害に備える「お金のこと」３つのポイント 災害はいつ発生するのか分かりません。地震予測もできないようです。そのような状況でも、事前に備えることはできます。 大切なポイント […]
こんな投資信託はイヤだ、どんな投資信託？
何を目的として、投資信託を購入するのか？ ＦＸ、個別株式などは、知識や研究も必要になってきます。投資信託はそこまでの知識は無くとも始めることができます。そうは言っても、まったく知らずに投資の世界へ突入するのは怖いところがあります。判断する材料となる基礎知識は知っておいた方が安心です。 投資信託は、つみたて投資に向いていると考えていますが、どの投資信託を購入しても明るい未来が待っている訳ではありませ […]
知らないと損する人も！？１０月からのｉＤｅＣｏ改正の内容をあらためて解説
今年はｉＤｅＣｏの改正の年 令和４年は、ｉＤｅＣｏの改正が相次ぎスタートする年となりました。改正は３つの項目です。 ４月：受給開始が７５歳まで延長される（受け取りスタートを遅らせる） ５月：加入年齢が６０歳から６５歳に延長される（加入可能期間の延長） そして１０月：企業型確定拠出年金の併用拡大（iDeCo加入対象者拡大） 国が「ｉＤｅＣｏを使いやすくするので、皆さまご利用ください」ということです。 […]
まずは知ってほしい金融商品４種類をＦＰが解説します
基本の金融商品４種類 資産運用に取り組む人が増えています。ｉＤｅＣｏやＮＩＳＡの情報も取りやすくなっていますね。なかには専門的すぎて、理解しにくいものもあるように感じます。投資の経験があまりない人が、これから資産運用をしいぇ見ようと考えるときに、何から勉強するといいのか迷うかもしれません。 そこで、まずは知ってほしい金融商品を４つ「預金・株式・債券・投資信託」を紹介していきます。 預金 預金は金融 […]
３種類の寿命から老後を解説 安心できる老後とは？
寿命には種類がある 日本は長寿国になり、「人生１００年」が現実のものとなり老後が長くなりました。 日本人はいつから長寿になったのでしょうか？ 今から１００年ほど前の１９２０年ごろは、男性も女性も４２～４３歳が寿命でした。それが、戦後ようやく５０歳を超えるようになっています。 １９６０年の平均寿命は、男性６５歳、女性７０歳となっており、長寿といわれるのは割と最近のことです。 長生きは良いことですが、 […]