相続

相続対策の初めにすること２つをファイナンシャルプランナーが解説します

相続対策とは？お金持ちだけの話なのか？相続で大変だというと資産家の話で、一般庶民には関係のないことだと思っていませんか？相続財産が多くて揉める、相続財産が少なくても分割しにくくて揉めるなど、相続人が複数いると揉めると考えておいた方が良さそうです。資産家でも、そうでなくても、すべてのご家庭で相続対策が必要だと考えています。今回は、相続対策について、何から始めるとよいのか？初めの一歩は何？という […]

相続財産を分割する３つの方法とは？　福井のファイナンシャルプランナーが解説

何のために相続対策をするのか相続税は、基礎控除が小さく変更されてから、課税される人が倍になりました。相続税を払う人は約４％⇒約８％になっています。人は必ず亡くなります。相続問題は必ず発生します。早いか遅いかの違いだけです。相続が発生するタイミングは誰にも分りませんが、思い立ったときに準備することをお勧めします。対策の目的はスムーズな相続手続きと、残された家族で揉めないようにするためです。今回 […]

家族信託をざっくり解説、とりあえず概要を知っておこう

家族信託はなんのために？相続対策のひとつとして、「家族信託」があります。ネット上でも「家族信託」の情報は取得できますし、その中でも多いのは「成年後見制度」よりお手軽でメリットがあるという情報です。相続対策と言いましたが、、それだけでなく認知症対策であることは間違いありません家族信託と成年後見制度をイメージできるよう簡単に説明します。成年後見制度は本人の財産を守ることを重要視します。つまり、 […]

生前贈与（暦年贈与）で「孫への贈与が効果的」は本当なのか？

これまで、相続や贈与に関する制度改正が何度となくありました。基本的に増税となるので、ルールが変わりそうだということで駆け込み贈与なども、あちこちで見受けられます。そんな贈与に関してルールを理解しておくと、節税できることに気が付くこともあります。今回は生前贈与についてポイントを解説していきます。生前贈与の内容確認と、これからの見通し生前贈与について、確認しておきましょう。生前贈与は、「贈与 […]

「財産目録」が無いとトラブルになる！？遺言書と一緒に準備しよう

遺言書を作成しようと考えた時に必要になってくる「財産目録」「ウチは財産なんてないし、そんなの必要ないよ」「相続人は一人だけで揉めることが無いから、必要ないよ」そう考えるのもわかります。でも、意外と忘れているものもあるかもしれません。というのも、つい先日ですが、取引のある銀行に行った際に、「数年間、資金の移動が無い口座が残ってますね」と言われました。その間、何度となく来てるのに突然どうした […]

エンディングノートは書いても意味が無い！？福井のＦＰが解説します

エンディングノートの認知度は上がっていると思いますが、実際に書いている人はどの程度いるのでしょうか？数年前でしたか、温泉などに泊りで行くエンディングノート合宿なるものの存在を聞いたことがあります。最近はそこまでのブーム感はありませんが、エンディングノートの書き方セミナーが開催されるのも見かけます。そんなエンディングノートですが、書いても意味がないという話もよく聞きます。どういうことでしょう […]

家族信託の高いハードル　信託口口座を開設できるのか？

相続対策の選択肢に「家族信託」が入ると、どのようになるでしょうか？家族信託を選択肢とするニーズはいくつかあります。両親の資産管理をしていきたい資産の行き先を生前のうちに決めたい認知症対策をしたい代表的なものを紹介しました。ご家庭によっては他にもあると思います。家族信託の信託契約書を作成し、相続対策、認知症対策に取り組みましょうと決めた時の、最初のハードルが信託口口座の開設です。信託口 […]

親が認知症！？相続対策は手遅れですか？

エンディングノート、終活、遺言書など、情報は多くあり、相続対策をなにから始めようか？いつから始めようか？と考えておられる人も多いでしょうか？そして、よく耳にする「認知症」あなたの親も認知症になるかもしれません。認知症になったら、相続対策にどのような影響があるのでしょうか、確認していきましょう。日本での認知症の現状認知症とは、要因はさまざまありますが脳細胞にダメージが出て、記憶や判断力に影 […]

自宅をどうしよう？子ども独立後の世界線をどう考えるか

ご家庭にお子さまがいらっしゃると、部屋数がある間取りの住宅にお住いのこともあると思います。それが、お子さまが独立すると広い家をもてあますことも想像できます。ご夫婦二人の生活になり、広い家に住み続けるのを、どう考えるのか。どのような選択肢のアイデアがあるのか、考えてみたいと思います。夫婦で暮らす家の懸念事項とは？子どもが経済的にも生活的にも独立し、実家を出ていくタイミングがあると思います。そう […]

成年後見制度とは？「法定」と「任意」があります

成年後見制度とはなんでしょうか？言葉は聞いたことがあるという程度でしょうか？ Q　成年後見制度とは？A　認知症、知的障害、精神障害などの理由で判断能力の不十分な方々は、不動産や預貯金などの財産を管理したり、身のまわりの世話のために介護などのサービスや施設への入所に関する契約を結んだり、遺産分割の協議をしたりする必要があっても、自分でこれらのことをするのが難しい場合があります。また、自分に不利益な契 […]