プロフィール

ライフスタイルプラス 代表プロフィール

福田智司(ふくだともじ)

51歳 妻ひとり、子ども3人 ※2022年5月現在

保有資格

  • 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 AFP
  • 国家資格 ファイナンシャルプランニング技能士 2級
  • 投資診断士

所属団体

  • 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 北陸ブロック長
  • 投資診断士協会

ファイナンシャルプランナーになるまで

ファイナンシャルプランナーとして独立して5年。生命保険を販売しない珍しいタイプのファイナンシャルプランナーです。福井でファイナンシャルプランナーと名乗って仕事をしている99%は生命保険を販売し、手数料で稼いでいます。適切な保険販売は問題ありません。むしろ生命保険は必要です。それでも私は生命保険の販売が解決策の全てとは思えませんので、これからも生命保険を販売しないスタイルで進んでいこうと考えています。

最初の就職から順に、自動車ディーラー営業⇒国内生命保険会社営業⇒総合保険代理店営業⇒ライフスタイルプラス開業

自動車ディーラーではツラさもありましたが営業の楽しさを教えていただきました。保険業界では、内情を垣間見ることで人としての倫理観が大切だと学びました。国内生保時代にファイナンシャルプランナーの資格を知り、AFPを取得します。ファイナンシャルプランナーとして生命保険を取り扱おうと考えたとき、一社専属では限界があると思い至り、複数の保険会社を扱う地元の保険代理店に転属します。10年近く損害保険と生命保険を取り扱い、自動車事故の手続き、火災保険では全焼した案件も手続きしました。お客様はもらい火で過失はなく、無事でした。これは損害保険を扱っていても経験は少ないと思います。生命保険では、死亡保険の手続きは経験ありませんが、がん保険の保険金請求の経験は何度かあります。がんは治るし、がん保険は必要だと強く思います。そんな、さまざまな経験をした保険代理店を表向き円満退社し独立、ライフスタイルプラスを開業しました。もともと独立したい思いはありましたが、予定より早い独立となりました・・・人生いろいろです。

ファイナンシャルプランナーとしての理念

現在は、FP相談業務、セミナー講師、企業型確定拠出年金導入サポートを中心に活動しています。これまでの経験も含めると、生命保険、損害保険、住宅ローンそして資産形成の相談が得意分野です。また、株式会社SBIベネフィット・システムズと提携しており、SBI証券のiDeCo口座開設のご案内もしております。不確定要素が多い世の中ですが、ファイナンシャルプランナーとして皆さまのライフプランニング相談をすることで、より豊かな人生、お金に困らない人生を送ることができるようにサポートしていきたいと思っています。お金に困らないことは、自由を手に入れることです。何か決めるときにお金で左右されない人生が理想だと考えています

相談のスタンスは「ゴールベース・プランニング」です。商品販売のための相談ではありません。お客様と一緒に複数の目標を設定し、そのゴールを目指すことを第一に考えています。

ラジオFP

また、ご縁があり、FBCラジオに出演しております。福井放送(株)FBCラジオ ユーグレディオ(月~木 17:15~18:15)の毎月第1第3月曜日、18時ころ「FPふくちゃんのお金に関するエトセトラ」にレギュラー出演中。知らない間に100回超えておりますが、とくに記念イベントもありませんでした・・・ このコーナーはお金をテーマに話をしています。資産形成、老後資金、相続、生命保険、住宅ローンなどなど、さらに質問があればそれも含めてお金に関することは何でも話をすることができます。女性アナウンサーお二人と一緒に楽しくさせていただいております(笑)

よろしくお願いします

ライフスタイルプラスは福井で開業してますので、福井の皆さまを中心に置いて仕事をさせていただいております。私の仕事をする上でのポリシーは「皆さまのお金の健康を守る」です。人生を楽しく過ごすために大事なのは身体の健康、心の健康、お金の健康です。お金の健康に関してはファイナンシャルプランナーである私福田智司にお任せください