ファイナンシャル・コンサルティング

資産形成相談、ライフプラン相談

これから資産形成を始めたい人、始めたけど誰かに相談したい人、長期で資産形成に取り組みたい人

基本的に「長期」「積立」「分散」で資産形成に取り組みたい人向けに個別コンサルティングをしております。投資信託での積み立て投資をお勧めしております。

また、老後資金などの資産を長持ちさせる方法も相談することができます。

こんな悩みがある人は、ご相談ください

　　資産形成を始めたいけど、どうすればいいのか分からない

　　資産形成を始める第一歩の金融機関選びが重要です。ライフスタイルプラスでは

　　金融機関選び、口座開設などのスタートから相談することができます。具体的に実行のお手伝いもできます。

　　資産形成を始めたけど、このままで良いのか分からない

　　いろいろな情報を目にすると迷うことがあります。ライフスタイルプラスでは、

　　どこが心配なのか、どこで迷うのか、ひとつづ確認しながら相談を進めていきます。安心してください。

　　ＮＩＳＡとｉＤｅＣｏのどちらがいいですか？

　　それぞれ特長があります。それを確認しながら、あなたにとって利用しやすい方を決めましょう。

　　ＮＩＳＡ、ｉＤｅＣｏの両方とも取り組んだ方が良いこともあります。

　　資産形成をしているが、資金が必要なタイミングで足りるかどうか心配

　　資産形成の計画とライフプランをリンクさせると分かりやすいです。

　　ライフスタイルプラスでは、資産形成とライフプランを一緒に相談できるので、

　　納得した形で資産形成に取り組むことができます。

初回相談は無料です（継続相談は有料）

資産形成相談、ライフプラン相談は有料でさせていただいておりますが、初回相談は無料です

初回相談で問題が解決すれば終了です。次回に進むときに相談料をお願いします。

初回無料相談

初回相談は無料です。時間は３０分～６０分となります。

お話を聴かせていただいて、ライフスタイルプラスで出来ることをお伝えします。すぐに解決できることであれば、この初回相談で終了となる場合もあります。※具体的な投資信託の提案はありません

資産形成相談（１１，０００円）

資産形成の相談です。資産形成の考え方、始め方をお伝えします。取り組むことが決まれば、具体的に実行のお手伝いもできます。金融機関選び、口座開設手続き、投資信託選びなどアドバイスします。

相談は６０分程度を２～３回の面談になります。トータルで１１，０００円です。

• 現在の資産状況を確認し、将来に必要な資産額を算出し、目標達成に向けて相談できます
• リスクを考慮した適切な資産形成に取り組むことができます
• 具体的な金融商品、投資信託を提案します

その他、資産形成の心配や不安、疑問を解消できるようになります。

資産形成は、長期的な視点で行う必要があるため、途中で挫折したり、不安を感じたりする人も少なくありません。資産形成を始めてからも継続してフォローさせていただきますので、ご安心ください。

ライフプラン相談　※キャッシュフロー表作成（３３，０００円）

ライフプラン、キャッシュフロー表を作成することで、将来のお金の不安を解消し、安心して人生を送るための道しるべを作ることができます。

キャッシュフロー表は、現在の収支状況と今後のライフプランを基に、将来の収支状況を予想し、その結果増減する貯蓄残高の推移を時系列にした表です。

• 将来の収支がどのように変化するのか分かります（老後破綻の可能性も分かります）
• 目標（ライフプラン）の達成のために、どのくらいの貯蓄が必要か分かります
• 貯蓄が不足する場合、どのように対策すればよいか相談できます
• ライフプラン、キャッシュフロー表から資産形成の計画を検討します

相談の流れ

相談は直接面談、オンラインのどちらでも対応できます