資産形成相談、ライフプラン相談
これから資産形成を始めたい人、始めたけど誰かに相談したい人、長期で資産形成に取り組みたい人
基本的に「長期」「積立」「分散」で資産形成に取り組みたい人向けに個別コンサルティングをしております。投資信託での積み立て投資をお勧めしております。
また、老後資金などの資産を長持ちさせる方法も相談することができます。
こんな悩みがある人は、ご相談ください
資産形成を始めたいと思うが、なにから手を付ければいいのか分からない
金融機関選び、口座開設などの、初めの一歩から相談することができます
老後資金が足りるのか不足なのか心配
リタイア後の生活資金、老後のライフスタイルに向けた計画を考えたい人の相談、アドバイスができます
家計を見直して、無理なく貯蓄や投資に取り組むことはできますか
家計の収支の見直し、無理のない資産形成プランを一緒に検討、サポートできます
持ち家か賃貸か、どのように考えるといいでしょうか
どちらを選ぶかによる、キャッシュフローの違いを確認し、具体的に検討することができます。
相続に関するトラブルを防ぎたい、親の認知症になったときの相続への影響を知りたい
相続対策は認知症対策でもあります。トラブル回避の具体的な対策を提案することができます
初回相談は無料です（継続相談は有料）
資産形成相談、ライフプラン相談は有料でさせていただいておりますが、初回相談は無料です
初回相談で問題が解決すれば終了です。次回に進むときに相談料をお願いします。
初回無料相談
初回相談は無料です。時間は３０分～６０分となります。
お話を聴かせていただいて、ライフスタイルプラスで出来ることをお伝えします。資産形成について、ライフプランについて、すぐに解決できることであれば、この初回相談で終了となる場合もあります。※金融商品の提案はありません
このあと、有料相談に進むかどうかを判断してください。
資産形成相談（１１，０００円）
資産形成の相談です。資産形成の考え方、始め方をお伝えします。取り組むことが決まれば、具体的に実行のお手伝いもできます。金融機関選び、口座開設手続き、投資信託選びなどアドバイスします。
相談は６０分程度を２～３回の面談になります。トータルで１１，０００円です。
- 現在の資産状況を確認し、将来に必要な資産額を算出し、目標達成に向けて相談できます
- リスクを考慮した適切な資産形成に取り組むことができます
- 具体的な金融商品を提案します
その他、資産形成の心配や不安、疑問を解消できるようになります。
資産形成は、長期的な視点で行う必要があるため、途中で挫折したり、不安を感じたりする人も少なくありません。資産形成を始めてからも継続してフォローさせていただきますので、ご安心ください。
ライフプラン相談 （１１，０００円）※キャッシュフロー表作成（プラス２２，０００円）
大学進学資金、住宅ローン、老後資金などライフプランの相談ができます。家計の収入と支出から、これからの必要資金などを確認することができます。
また、キャッシュフロー表を作成することで、将来のお金の不安を解消し、安心して人生を送るための道しるべを作ることができます。
キャッシュフロー表は、現在の収支状況と今後のライフプランを基に、将来の収支状況を予想し、その結果増減する貯蓄残高の推移を時系列にした表です。します
- 将来の収支がどのように変化するのか分かります（老後破綻の可能性も分かります）
- 目標（ライフプラン）の達成のために、どのくらいの貯蓄が必要か分かります
- 貯蓄が不足する場合、どのように対策すればよいか相談できます
- ライフプラン、キャッシュフロー表から資産形成の計画を検討します
相談の流れ
相談は直接面談、オンラインのどちらでも対応できます
相談の希望日、希望時間を２つ、３つお知らせください
〇月〇日 〇時というようにお願いします。
初回無料相談は３０分～６０分です。初回で解決できた場合は終了となります。
ただし、資産形成相談で具体的な金融商品の提案はありません。
ライフスタイルプラスにできることをお伝えし、有料相談の案内をさせていただくことがありますが、無理な勧誘はございませんので、ご安心ください。
これまでも、初回のみで終了している相談はあります。
口座開設からサポートできます。
ゴールベースプランニングで資産形成に取り組むことで、リスクとリターンを無理をせずに検討することができます。ＮＩＳＡ、ｉＤｅＣｏの活用についても、相談することができます。
金融商品の選び方も一緒に相談していきます。
１回６０分程度で、資産形成スタートするまでサポートします。その後のフォローもさせていただきます。
ライフプラン相談には２種類あります。
①スポット相談
教育資金、住宅購入（ローンの検討）など、気がかりなことを相談することができます。資産形成につながる相談になるケースもあります。
②ライフプラン相談（キャッシュフロー表作成）
ご家族のライフイベントを検討し、すべての計画を実現したうえで、老後が破綻しないように相談することができます。キャッシュフロー表を作成することで、具体的に「見える化」できます。
理想的なライフイベントをどこまで取り入れるか、優先順位はどうか、などを相談させてください。
キャッシュフロー表を「現状のまま（または理想通り）」のプランと「修正案（現実的なプラン）」をお渡しします。内容にもよりますが、Ａ４で２０～３０ページで２パターンの資料になります。
相談は１回６０～９０分、相談が終了するまでとなります。３回が多くなっています。