相続相談・家族信託相談
相続相談、家族信託相談の専門チームで、あなたの悩みを解決します ２０２３年に福井県家族信託協会を設立いたしました。 ファイナンシャルプランナー、ＩＦＡ（金融商品仲介業）、不動産、司法書士、税理士の専門家でチームを作りました。 相続相談において、福井県で最強クラスのチームだと自負しております。 相続相談 相続の悩みは多くあります。 相続の悩みは、納税だけではありません。実際に裁判までするように揉め […]
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「福井」の検索結果48件
福井
相続税の追徴課税はどのように起きるのか？福井のＦＰが解説します
金沢国税局より、相続税の調査結果が発表されました。福井県では申告漏れなどに対する追徴税額が前年の４５．１％増になったということです。コロナ明けで実地調査が増えたとのことで、福井県では前年より１６件多い６４件の調査がなされ、５６件の申告漏れがあり、そのうち９件は悪質な所得隠しだったとのこと。そして、追徴税額が前年より１億４２００万円多い４億５７００万円となりました。 所得隠しは完全に悪質で、説明 […]
退職金の投資で失敗する人の特徴は？福井のＦＰが解説します
豊かな老後のために、退職金をもっと大きな資金にしたい！資産寿命を延命したい！そう考える人は多いと思います。 老後の資金は、１０００万円より２０００万円、３０００万円、５０００万円のほうが当然安泰ですよね。そうしたい！そうなる！と思って、退職金を投資に回す人は多いと思います。 そこで、退職金で投資をして失敗する人の特徴を４つ紹介したいと思います。ホントはもっとあると思いますが、今回はよくあるケ […]
「奨学金」と「教育ローン」は何が違うのか？福井のＦＰが解説します
２０２４年２月、大学受験シーズンに突入します。近年は推薦での進学が増加していますが、これからが入試本番という学生も多いと思います。落ち着いて実力を発揮していただきたいと思います。 さて、大学に進学するといろいろと費用が必要となります。「授業料」「生活費」などなど。子どもが生まれてから教育費を積み立てているご家庭、そこまで準備できていないご家庭など、さまざまあると思います。 大学の費用が準備で […]
家族信託はどれくらいの期間で手続きが完了するのか？
相続対策、親の認知症対策のひとつとして「家族信託」が有効な手段として、全国的にも認知されつつあります。認知症になってしまえば成年後見制度のお世話になるのですが、なかなか難しいというネガティブが散見されます。 福井でも、私が代表として立ち上げた福井県家族信託協会で、家族信託の相談、手続きが出来るようになりました。福井県家族信託協会には、ＦＰ，ＩＦＡ、家族信託コーディネーター、不動産、司法書士、税 […]
債券投資は「あり」か「なし」か 債券について福井のＦＰが解説します
資産形成の重要な柱である債券投資について、解説していきたいと思います。債券投資は、リスクを抑えながら安定した利回りを期待できる魅力的な投資方法です。 新ＮＩＳＡが始まったことで投資に関する情報が多く出ていると思います。私が見ている中では、債券投資についての解説は少ないと思います。なぜなら、ＮＩＳＡ枠で購入できないから・・・そりゃそうだということですね。 念のためお伝えしておくと、債券に投資す […]
賃上げか？企業型確定拠出年金の導入か？従業員はどっちがうれしい？
大企業は賃上げですね。福井のような地方ですと、いわゆる大企業は少ないものですから、全国ニュースで報じられるような賃上げ情報から少々距離があるように思います。それでも人材確保、定着のためにも賃上げは必要になってくるように感じます。 そんな情報を見ていると、賃上げ一択なのか？と疑問に思います。中小企業、零細企業には賃上げ以上の効果が期待できる仕組みがあるとしたら、それは「企業型確定拠出年金」です。 […]
移住相談の相談員で見えてきた現状と課題をＦＰが解説します
人口減少が進む中、地方では移住政策に取り組んでいる自治体が多くあります。人口減少自体は社会問題ですから国が取り組む課題です。それでも移住に取り組む地方で活動しているＦＰとしては、福井県の移住人気が高くなり流入してくる人口が増加することは嬉しく思います。とはいえ、日本の人口が増加する訳でもなく、ただの取り合いですから、根本的な課題解決とも言えません。 それでも、地元福井県が移住政策に成功し、移住 […]