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「資産形成」の検索結果39件
資産形成
全世界株式インデックスファンドって、どういうものですか？
ここ最近話題になっている「全世界株式インデックスファンド」 これまでは「Ｓ＆Ｐ５００インデックスファンド」が最強！これ一択！のような情報が多かったように思いますので、少々流れが変わってくるのかもと感じております。 そんな全世界株式インデックスファンドですが、どういうものなんでしょうか？順番に解説していきたいと思います。 全世界株式インデックスファンドの概要 全世界株式インデックスファンドは、世界 […]
「ゴールベース・プランニング」を実践するためのステップを紹介
以前、ブログでゴールベースプランニングの概要を解説しました。 今回は、概要からもう一段深く解説していこうと思います。 ゴール設定はＳＭＡＲＴに 資産形成のゴールは人それぞれ、ご家庭それぞれにあります。そのゴール設定は、ＳＭＡＲＴの法則でスマートにいきましょう。⇐ＳＭＡＲＴの法則を知っている人の９５％が言っていると思います（笑） それはさておき、ＳＭＡＲＴの法則に従ってゴール設定しましょう。 資産形 […]
投資の成功率を高めよう！リスクとリターンの関係性を解説します
投資は、将来の資産形成や生活レベルをキープあるいはアップさせるための有効な手段です。しかし、投資には必ずリスクが伴います。リスクを理解せずに投資を行うことは、大きな損失を被る可能性もあります。逆にリスクに過敏で何もしないことは、機会損失となる可能性もあります。 そこで、投資におけるリスクとリターンの関係について解説していこうと思います。リスクとリターンの基本的な概念から、リスク管理の方法まで、 […]
【保存版】生命保険の見直しで失敗しないための注意点をＦＰが解説
生命保険を見直しは必要か？ 家計の中で大きな支出の一つである生命保険料。加入当初は必要だった保障内容も、ライフプランや状況の変化によって、必要性が変わっている場合があります。 例えば、独身時代に加入した生命保険は、結婚や出産を機に見直す必要があります。家族が増えれば、死亡保険の必要保障額を大きくしたり、医療保険や介護保険に加入する必要が出てくるでしょう。 また、住宅購入、転職といった状況の変 […]
投資信託の「基準価額」がイマイチ分からん、株価と同じ見方でいいのか？
資産形成に興味を持つ人、始める人が増えていると思います。「Ｓ＆Ｐ５００がいいらしい」「全世界株式ファンド一択らしいよ」そんな情報が多く出ています。 そういうことなら投資信託で資産形成を始めてみようと、証券会社のサイトで投資信託をリサーチしているなかで、同じＳ＆Ｐ５００インデックスファンドなのに高いのと安いのがあるな・・・と気づくのではないでしょうか？ 投資信託を表す値段は「基準価額」といいま […]
ＦＰ福田の投資先をふんわりと紹介します※過去の反省を含む
ファイナンシャルプランナーとして仕事をしている私も資産形成をしております。そんな私がこれまでどのような投資をしてきたのか、現在はどうなっているのか、これからどうするのかを「ふんわり」と紹介していこうと思います。 福田の投資先 過去編 仕事として金融業界に入る前は全くの投資素人でした。それでも、ちょっと株とかやってみたいな～という入り口から投資の世界へ入っていきます。 当時は知識ゼロ、株やっ […]
債券投資は「あり」か「なし」か 債券について福井のＦＰが解説します
資産形成の重要な柱である債券投資について、解説していきたいと思います。債券投資は、リスクを抑えながら安定した利回りを期待できる魅力的な投資方法です。 新ＮＩＳＡが始まったことで投資に関する情報が多く出ていると思います。私が見ている中では、債券投資についての解説は少ないと思います。なぜなら、ＮＩＳＡ枠で購入できないから・・・そりゃそうだということですね。 念のためお伝えしておくと、債券に投資す […]
投資とギャンブルは違う？同じ？
投資、資産形成の話をすると、ギャンブルのようで怖いという会話になることがあります お気持ちわかります。損失が出ることもありますから、それがギャンブルで負けることと同じように感じるのかもしれません。投資とギャンブルについて解説していきます。 ギャンブルとは何ですか？ ギャンブルとは、とある辞書によると「賭(か)け事。ばくち。また、偶然や運に頼る危険な試み」ということです。そして、ゼロサムゲームで […]