ＮＩＳＡの資産は亡くなったらどうなる？福井のＦＰが解説
ここ数年、多くの人が証券口座を開設し、資産形成を始めているのではないでしょうか？ ２０２４年から新ＮＩＳＡ制度となるので、これを機会に資産形成を始めようと考える人もいると思います。 資産形成は長期で取り組むことをお勧めしていますが、その後の話はあまり聞くことはないかもしれませんね。とくに、新ＮＩＳＡになるとつみたて投資枠は非課税期間が２０年から無期限となり、いつまでも非課税でつみたて出来るようにな […]
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「資産形成」の検索結果39件
資産形成
退職金で資産運用をするときの注意点 営業される前に知っておいて欲しいこと
最近は、資産形成に取り組む人が増えています。ＮＩＳＡやｉＤｅＣｏの情報も多くありますので、投資が身近になっています。とても良いことだと思います。 ここまではいいのです。 心配なのは、投資をしてこなかった人が、退職金で突然まとまった資金を持つことです。 いえ、まとまった資金を持つことはいいのですが、そんなタイミングで投資の営業をかけられることが心配です。 「他人事だし、まあいいか」なんですが、私の仕 […]
認知症は老後資金に影響するのか？福井のＦＰが解説します
どこかで一度は聞いている「老後２０００万円問題」が言われ始めたのは、２０１９年です。それから、老後資金として２０００万円を準備しておかないと老後破綻するのではないかと、不安になる人が増えていると思います。２０００万円が必要かどうかはご家庭、ご本人によるところがあるので、実際にどれだけの老後資金が必要なのか検討、計算しておくことをお勧めします。 そこで、２０００万円、あるいは必要な老後資金を準備でき […]
ＥＴＦってなんですか？これからの資産形成に超おすすめしたい
新ＮＩＳＡが始まることもあり、金融機関のＣＭが過熱しています。業界としては起爆剤のひとつになるので、「これを機会に・・・」「みんな取り組んでますよ・・・」など、こんなトークがありそうです 投資対象の金融商品のひとつに「ＥＴＦ」があります。 今回は、私も超お勧めしたいＥＴＦについて解説していきたいと思います。 ＥＴＦとは？ ＥＴＦとは、Exchange Traded Fundの略称で、「金融商品取引 […]
積み立て投資で１０００万円の資産を作りたい！私もできますか？
２０２４年からは新ＮＩＳＡもスタートするし、投資を始めたいと本気で考えている人も多いでしょうか？ 資産形成を始めて、１０００万円という資産ができると激アツですね。ひとつの目標になる金額ではないでしょうか？１０００万円の資産を作るのは大変そうですが、私にも、あなたにも出来るのか、考えてみたいと思います。 １０００万円という金額はいくら？ なんとも微妙なタイトル・・・１０００万円っていくらですか？って […]
エマージェンシー・ファンドの準備はできていますか？
突然、勤務先の会社が倒産、病気やケガでの長期入院による退職など、不測の事態はいつでも起きる可能性があります。 仕事が無い＝収入が無い＝生活費が無い このような状況になったとしても、当面の生活費は大丈夫ですか？ そんな緊急事態に備える資金を「エマージェンシー・ファンド」と言います。 エマージェンシー・ファンドとは？ エマージェンシー・ファンドとは、世帯主が入院、倒産などで失業したときなど、収入が途絶 […]
ミドルリスク・ミドルリターンの投資はちょうどいいですか？
投資、資産形成に取り組もうと考えるとき、リスクとリターンは気になります。何をどう考えるといいでしょうか？ 例えば、「甘い食べ物が好き」とか「辛い食べ物が好き」という好みがあったとして、そればかり食べていていいのか？という話に繋がるような繋がらないような・・・ 食べ物も投資も、偏り過ぎると不健康と言えるのではないかと、考えています。 そこで、ミドルリスク・ミドルリターンというと、ハイでもないし、ロー […]
選択制企業型確定拠出年金 導入サポート
企業型確定拠出年金とは？ 企業型確定拠出年金とは、企業または従業員が掛金を拠出して、従業員が自分で運用する年金制度です。企業として掛金は全額損金算入されるため、コスト削減にもつながります。また、従業員は掛金の上限は55,000円/月まで、運用商品の選択も自由にできます。運用益は非課税となるため、資産形成に有利です 企業のメリット 従業員のメリット よくある質問
ファイナンシャル・コンサルティング
資産形成相談、ライフプラン相談 これから資産形成を始めたい人、始めたけど誰かに相談したい人、長期で資産形成に取り組みたい人 基本的に「長期」「積立」「分散」で資産形成に取り組みたい人向けに個別コンサルティングをしております。投資信託での積み立て投資をお勧めしております。 また、老後資金などの資産を長持ちさせる方法も相談することができます。 こんな悩みがある人は、ご相談ください 初回相談は無料です（ […]