退職金の投資で失敗する人の特徴は？福井のＦＰが解説します
豊かな老後のために、退職金をもっと大きな資金にしたい！資産寿命を延命したい！そう考える人は多いと思います。 老後の資金は、１０００万円より２０００万円、３０００万円、５０００万円のほうが当然安泰ですよね。そうしたい！そうなる！と思って、退職金を投資に回す人は多いと思います。 そこで、退職金で投資をして失敗する人の特徴を４つ紹介したいと思います。ホントはもっとあると思いますが、今回はよくあるケ […]
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資産形成
全世界株式インデックスファンドって、どういうものですか？
ここ最近話題になっている「全世界株式インデックスファンド」 これまでは「Ｓ＆Ｐ５００インデックスファンド」が最強！これ一択！のような情報が多かったように思いますので、少々流れが変わってくるのかもと感じております。 そんな全世界株式インデックスファンドですが、どういうものなんでしょうか？順番に解説していきたいと思います。 全世界株式インデックスファンドの概要 全世界株式インデックスファンドは、世界 […]
投資の成功率を高めよう！リスクとリターンの関係性を解説します
投資は、将来の資産形成や生活レベルをキープあるいはアップさせるための有効な手段です。しかし、投資には必ずリスクが伴います。リスクを理解せずに投資を行うことは、大きな損失を被る可能性もあります。逆にリスクに過敏で何もしないことは、機会損失となる可能性もあります。 そこで、投資におけるリスクとリターンの関係について解説していこうと思います。リスクとリターンの基本的な概念から、リスク管理の方法まで、 […]
投資信託の「基準価額」がイマイチ分からん、株価と同じ見方でいいのか？
資産形成に興味を持つ人、始める人が増えていると思います。「Ｓ＆Ｐ５００がいいらしい」「全世界株式ファンド一択らしいよ」そんな情報が多く出ています。 そういうことなら投資信託で資産形成を始めてみようと、証券会社のサイトで投資信託をリサーチしているなかで、同じＳ＆Ｐ５００インデックスファンドなのに高いのと安いのがあるな・・・と気づくのではないでしょうか？ 投資信託を表す値段は「基準価額」といいま […]
ＦＰ福田の投資先をふんわりと紹介します※過去の反省を含む
ファイナンシャルプランナーとして仕事をしている私も資産形成をしております。そんな私がこれまでどのような投資をしてきたのか、現在はどうなっているのか、これからどうするのかを「ふんわり」と紹介していこうと思います。 福田の投資先 過去編 仕事として金融業界に入る前は全くの投資素人でした。それでも、ちょっと株とかやってみたいな～という入り口から投資の世界へ入っていきます。 当時は知識ゼロ、株やっ […]
債券投資は「あり」か「なし」か 債券について福井のＦＰが解説します
資産形成の重要な柱である債券投資について、解説していきたいと思います。債券投資は、リスクを抑えながら安定した利回りを期待できる魅力的な投資方法です。 新ＮＩＳＡが始まったことで投資に関する情報が多く出ていると思います。私が見ている中では、債券投資についての解説は少ないと思います。なぜなら、ＮＩＳＡ枠で購入できないから・・・そりゃそうだということですね。 念のためお伝えしておくと、債券に投資す […]