ファイナンシャル・コンサルティング
資産形成相談、ライフプラン相談
これから資産形成を始めたい人、始めたけど誰かに相談したい人、長期で資産形成に取り組みたい人
基本的に「長期」「積立」「分散」で資産形成に取り組みたい人向けに個別コンサルティングをしております。投資信託での積み立て投資をお勧めしております。
また、老後資金などの資産を長持ちさせる方法も相談することができます。
こんな悩みがある人は、ご相談ください
- 資産形成を始めたいけど、どうすればいいのか分からない
資産形成を始める第一歩の金融機関選びが重要です。ライフスタイルプラスでは
金融機関選び、口座開設などのスタートから相談することができます。具体的に実行のお手伝いもできます。
- 資産形成を始めたけど、このままで良いのか分からない
いろいろな情報を目にすると迷うことがあります。ライフスタイルプラスでは、
どこが心配なのか、どこで迷うのか、ひとつづ確認しながら相談を進めていきます。安心してください。
- ＮＩＳＡとｉＤｅＣｏのどちらがいいですか？
それぞれ特長があります。それを確認しながら、あなたにとって利用しやすい方を決めましょう。
ＮＩＳＡ、ｉＤｅＣｏの両方とも取り組んだ方が良いこともあります。
- 資産形成をしているが、資金が必要なタイミングで足りるかどうか心配
資産形成の計画とライフプランをリンクさせると分かりやすいです。
ライフスタイルプラスでは、資産形成をゴールベースプランニングで考えていきます
納得した形で資産形成に取り組むことができます。
- 住宅の購入を検討しています。住宅ローンの支払いが心配です
「借入可能額」と「返済可能額」のギャップを確認し、無理をせず、希望を叶えるよう
相談することができます。家族での幸せな生活のために住宅がありますから、住宅ローン
の支払いで、生活が厳しくならないように相談していきましょう- 子どもの進学費用が足りるのか心配です。進学資金の準備について奨学金も含めて
知りたいです これまでに準備できているもの、これから準備するものを確認しましょう。
不足が予想される場合、奨学金、教育ローンなどの活用で準備することも検討します。
進学資金が必要なタイミングに必要な金額が準備できるよう提案させていただきます。
初回相談は無料です（継続相談は有料）
資産形成相談、ライフプラン相談は有料でさせていただいておりますが、初回相談は無料です
初回相談で問題が解決すれば終了です。次回に進むときに相談料をお願いします。
初回無料相談
初回相談は無料です。時間は３０分～６０分となります。
お話を聴かせていただいて、ライフスタイルプラスで出来ることをお伝えします。資産形成について、ライフプランについて、すぐに解決できることであれば、この初回相談で終了となる場合もあります。※金融商品の提案はありません
このあと、有料相談に進むかどうかを判断してください。
資産形成相談（１１，０００円）
資産形成の相談です。資産形成の考え方、始め方をお伝えします。取り組むことが決まれば、具体的に実行のお手伝いもできます。金融機関選び、口座開設手続き、投資信託選びなどアドバイスします。
相談は６０分程度を２～３回の面談になります。トータルで１１，０００円です。
- 現在の資産状況を確認し、将来に必要な資産額を算出し、目標達成に向けて相談できます
- リスクを考慮した適切な資産形成に取り組むことができます
- 具体的な金融商品を提案します
その他、資産形成の心配や不安、疑問を解消できるようになります。
資産形成は、長期的な視点で行う必要があるため、途中で挫折したり、不安を感じたりする人も少なくありません。資産形成を始めてからも継続してフォローさせていただきますので、ご安心ください。
ライフプラン相談 （１１，０００円）※キャッシュフロー表作成（プラス２２，０００円）
大学進学資金、住宅ローン、老後資金などライフプランの相談ができます。家計の収入と支出から、これからの必要資金などを確認することができます。
また、キャッシュフロー表を作成することで、将来のお金の不安を解消し、安心して人生を送るための道しるべを作ることができます。
キャッシュフロー表は、現在の収支状況と今後のライフプランを基に、将来の収支状況を予想し、その結果増減する貯蓄残高の推移を時系列にした表です。します
- 将来の収支がどのように変化するのか分かります（老後破綻の可能性も分かります）
- 目標（ライフプラン）の達成のために、どのくらいの貯蓄が必要か分かります
- 貯蓄が不足する場合、どのように対策すればよいか相談できます
- ライフプラン、キャッシュフロー表から資産形成の計画を検討します
相談の流れ
相談は直接面談、オンラインのどちらでも対応できます
相談の希望日、希望時間を２つ～３つお知らせください
〇月〇日 〇時～〇時頃という感じでお願いします
初回相談は３０分～６０分です。
解決できることは初回相談で終了します。具体的な投資相談はありません。
ライフスタイルプラスに出来ることを説明させていただきます。
有料相談のご案内をさせていただきますが、初回の無料相談で終了することもできます。無理な勧誘は致しません。
資産形成相談では、口座開設からお手伝いできます。
「いつまでに」「いくら」の目標を設定し、投資額を「いくら」にして、「何％」の運用を目指すのか、リスクとリターンを一緒に相談していきます。
ｉＤｅＣｏ、ＮＩＳＡの活用についても、ご案内いたします
金融商品の選び方なども相談できます
相談は一回６０分で、２～３回になります
ライフプラン相談は、相談のみとキャッシュフロー表作成があります。住宅購入費用、教育費、老後資金、介護費用など、スポットの相談と、全体を通した相談ができます。
スポット相談（相談のみ）
住宅ローンの選び方、教育費準備など、気がかりなことについて相談できます。
ライフプラン相談（キャッシュフロー表作成）
これからのライフイベントを踏まえて、家計が破綻しないか確認します。人生が黒字になるよう提案プランを作成します。
現状と、修正後の提案プランのキャッシュフロー表をお渡しします。A４で２０～３０シートになります
相談は、一回６０分で、１～２回（スポット相談）
または、２～４回になります（ヒアリングからキャッシュフロー表お渡しまで）