ファイナンシャルプランナーが伝えます ライフプランとは？
ライフプランとは何ですか 人生設計や生涯設計などと言われ、ご自身やご家族の将来を表やグラフで見える化し、資金計画を立てることです。三大資金といわれる「教育資金」「住宅資金」「老後資金」をいつまでにいくら準備する必要があるのかを理解することができます。ライフイベント（ご家族の大きな予定）や将来の希望も取り入れて、このままで実現するのか、あるいは対策が必要なのかを検討する材 […]
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ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーの収入は？検証してみよう
そもそも、ファイナンシャルプランナーって何ですか？ ファイナンシャルプランナーはここ数年で一般的に認知されるようになっており、資格としても有効だという認識になってきました。ファイナンシャルプランナーの資格取得を推奨している大学もあります。 ファイナンシャルプランナーの資格には、国家資格の「ファイナンシャルプランニング技能士１級・２級」日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の「ＡＦＰ（アフィリエイテ […]
成人年齢18歳について、ファイナンシャルプランナーが整理してみます
成人年齢がこの４月から１８歳となりました。７月には参議院選挙もあり、初めて投票した１８歳、１９歳がいるのではないでしょうか。１８歳で成人となって、お金に関することで何か影響があるのか？ いくつか、お話ししていこうと思います。 １８歳で契約できます 親の同意がなくとも、契約できるようになります。例えば、クレジットカード、不動産の賃貸契約、借金の契約もそうです。 18歳になり働くようになって収入がある […]
「貯蓄から投資へ」を推進する「資産所得倍増プラン」で本当に資産所得を倍増できるのか？
令和４年１１月２５日、資産倍増分科会において「資産所得倍増プラン」が取りまとめられました。 基本的な考え方は、家計に眠る現預金が投資に回っていくように後押しをすることです。日本の現状は、家計金融資産２０００兆円の半分以上が現預金で占められており、株式・債券・投資信託に投資をしているのはそのうち２４４兆円ということです。 さて、貯蓄から投資へを推進していく空気感が高まっていく中、資産所得倍増プランが […]
金融教育の未来 2022年金融リテラシー調査結果から考える
２０２２年７月に、金融広報中央委員会の「金融リテラシー調査２０２２年」の調査結果が公表されました。 そして、１１月には「資産所得倍増プラン」からの「ＮＩＳＡの拡充」へと、資産運用を避けては通れない未来が見えてきました。 これからの金融教育はどのようになっていくのか考えてみようと思います。 金融リテラシー調査とは 日本における個人の金融リテラシー（お金の知識・判断力）の現状を把握するための調査です。 […]
社会保険は役に立つのか？日本の社会保障制度を確認しておこう
日本の社会保障制度は、保険料を負担することで保障を受けることができ、セーフティネットの役割があります。 ４つの種類があり、病気、介護、老後、失業など困りごとの助けになります。 社会保険の４種類を解説していきます。 公的医療保険 病気やけがをして医療機関を受診した場合に給付を受けることができます。健康保険です。働き方や年齢で加入する保険が違います。 会社員・公務員 健康保険 個人事業主 […]
ファイナンシャルウェルビーイングとは？あなたの勤務先も取り組んでいますか？
近年、ファイナンシャルウェルビーイングという言葉を耳にするようになりました。 この言葉は「ウェルビーイング」のファイナンス部門ということです。 ウェルビーイングとは、心身の状態が良好であることです。「幸福」と訳されています。 【ウェルビーイング経営】という言葉もあり、従業員が幸福であると業務のパフォーマンスが上がることが、多くの調査で分かっています。 ウェルビーイング、ファイナンシャルウェルビーイ […]
投資詐欺の手法「ポンジスキーム」とは？概要を福井のＦＰが解説
ポンジスキームは、巧妙に計画された投資詐欺のひとつであり、１９２０年代にアメリカのチャールズ・ポンジという詐欺師の手法で、その名前が使われています １００年経過した現在でも、投資詐欺はこの手法を使っているし、まだまだ通用する手法ということです。時代は変わっても、人はそんなに変わっていないということかもしれません。 ポンジスキームとは？ このポンジスキームを簡単に言うと、高配当をうたって資金を集め、 […]
あなたはサードプレイスがありますか
社会生活の中心は、職場と家庭です。学生の皆さまは学校と家庭ですね。家庭はファーストプレイス、職場や学校はセカンドプレイスです。そんなファーストプレイス、セカンドプレイスではストレスがかかる生活をしていますが、居心地の良い場所【サードプレイス】は持っていますか？ 今回は「サードプレイス」について解説していきます。 サードプレイスとは 言葉の通り、第三の場所です。アメリカの社会学者のレイ・オルデンバー […]
ＦＰの選び方とは？良いファイナンシャルプランナーの見分け方
ファイナンシャルプランナーに相談してみようと思ったとしても、さて、どこにファイナンシャルプランナーがいるのやら？となるかもしれません。 ネットで検索して見つける、周囲の人に聞いてみるなど、探す方法をいくつかありますが、そのＦＰが信頼できるのかどうかは、ちょっと分かりにくいですね。 安心して相談できるＦＰの見分け方はあるのでしょうか？ポイントを解説していきます。 無料相談か有料相談か ＦＰ相談が、無 […]