法人向けサービス

暮らしとお金に寄り添う視点から、企業の未来もサポートします

私たち「ライフスタイルプラス」では、従業員の資産形成支援から企業の事業承継まで、企業経営に寄り添うサポートをご提供しています。
人材の定着や組織の安定、そして経営の持続可能性に向けたご提案を、実務に強いファイナンシャルプランナーとしてお手伝いいたします。

会社の未来を、従業員と自分自身のために整える

小さな会社でもできる、企業型DC・投資教育・事業承継サポート

💡 働く人のために、そして“社長自身”のために。
節税、資産形成、退職金、承継。
小さな会社だからこそ、使える仕組みがあります。

企業型DC導入サポート

働く人にも、社長にもやさしい退職金づくり
福利厚生と節税、どちらも叶える制度設計をご提案します

退職金・資産設計サポート（社長向け）

役員報酬より賢い、非課税で資産を移す方法
利益を合法的に個人に移す、経営者のための戦略づくりを。

従業員向け投資教育研修

お金の不安が減ると、仕事にも安心が増える
企業型DC、NISAやiDeCoをわかりやすく、やさしく伝える金融教育です。

事業承継サポート

大切な会社を、想いごと
従業員承継のネックとなる資金の課題を解消する方法があります。

　企業型ＤＣ導入サポート　小さな会社にこそ、退職金づくりという選択を

✅ 働く人にも、社長にもやさしい“退職金づくり”

企業型DC（確定拠出年金）は、これまで「大企業の制度」と思われがちでした。
でも実は、家族経営や従業員数名の法人こそ、企業型DCのメリットを最大限に活かせるのをご存じですか？

会社としての負担を抑えながら、
従業員にも社長にも「将来への安心」と「節税効果」を届けられる制度。
“小さな会社だから使えない”のではなく、“小さな会社だからこそ使いたい”制度なのです。

✅ 従業員のための「福利厚生」としてのDC

「うちの会社には退職金制度がない」
そんな中小企業は少なくありません。
でも、退職金があるかないかは、社員の将来に対する安心感を大きく左右します。

企業型DCは、

• 毎月少額からでも積み立て可能
• 社員ごとに個別管理され、ポータビリティ（持ち運び）も高い
• iDeCoとの併用で、さらに税制メリットを最大化できる

などの点で、柔軟な福利厚生制度として活用されています。

社員にとっては、
「この会社は、自分の未来を一緒に考えてくれる」
そんな信頼を育てるきっかけにもなるのです。

✅ 社長にとっては「最強の資産移転スキーム」

企業型DCの真価が発揮されるのは、実はオーナー社長が自分自身を加入対象にしたときです。

• 役員報酬を上げると税金と社会保険が重くなる
• でも企業型DCなら、会社の経費で積み立て → 個人の老後資産へ非課税で移転できる
• つまり、「法人のお金を合法的に非課税で個人資産に変える」最適な方法

この仕組みは、**節税と資産形成を同時にかなえる“最強の受け皿”**とも言えます。

✅ 小規模法人・1人社長でもOK

「社員数が少ないけど大丈夫？」
そんなご相談もよくいただきます。

大丈夫です。
企業型DCは1人だけの法人（社長のみ）でも導入可能です。
むしろ、柔軟な制度設計ができる分、
大企業より自由度の高い退職金づくりができるのが強みです。

✅ 制度の設計から導入後のフォローまでサポート

福田FPのサポートでは、以下のような内容を丁寧に対応しています：

• 導入検討段階のご相談（目的整理・制度選定）
• 提携する運営管理機関のご紹介
• 社員説明会（ご希望に応じて実施）
• 導入後のフォローアップ（社長・社員ともに）

専門用語をなるべく使わず、
**“あなたの会社らしい制度の使い方”**をご提案いたします。

　従業員向け投資教育研修｜“知らない不安”を、“わかる安心”に変える時間を

✅ お金の不安が減ると、仕事にも安心が増える

NISA、iDeCo、ふるさと納税…
制度や用語は聞いたことがあるけれど、「なんとなく不安」「自分で調べるのは大変」
そう感じている従業員の方はとても多いです。

人生100年時代、会社に守られるだけでは足りない時代。
でも、だからこそ“自分で守る力”をつけるために必要なのは、
**「正しく、やさしく、生活に合った情報」**です。

✅ 社員向け投資教育＝会社の信頼感につながる時代

今、企業が従業員に提供する“福利厚生”の一環として、
お金のリテラシー教育を取り入れる動きが広がっています。

• 住宅ローンと家計の関係
• NISAやiDeCoの仕組み
• ライフイベントと必要資金
• 投資信託や資産形成の基本

このような内容を、中立的な立場からわかりやすく解説することで、
社員の将来不安が軽減し、離職防止・定着率向上にもつながると実感される企業様が増えています。

✅ 金融商品は売りません。だから安心。

ライフスタイルプラスの投資教育は、証券会社や保険会社とは異なり、
「売ること」が目的ではありません。

• 中立的な立場で
• 難しい言葉を使わず
• 実生活に落とし込めるかたちで

従業員の方それぞれのライフスタイルに合わせた資産形成の考え方をお伝えしています。
はじめて資産運用を学ぶ方にも、安心して参加いただける設計です。

✅ 社内研修だけでなく、個別相談もOK

「制度の説明だけで終わると、結局わからないまま…」
そんな声を防ぐため、研修後には希望者向けの個別相談もご用意可能です。

• 社員数に応じて、ミニ講座＋個別相談を組み合わせ
• 対面・オンライン、いずれも対応可能
• iDeCo加入時の企業型DCとのバランスの相談もOK

家計に関わることなので、プライベートな悩みも安心して聞ける環境を整えています。

✅ こんな企業様におすすめです

• NISAやiDeCoについて、従業員から質問が出てきた
• 福利厚生として、ライフプラン研修を検討している
• 若手社員の将来不安を少しでも減らしたい
• 企業型DCを導入済みで、社員説明会が必要

　退職金・資産設計サポート｜役員報酬より賢い、“非課税で資産を移す”方法

✅ 会社の利益を、将来の自分へうまく移す方法があります

経営者にとって、役員報酬を引き上げること＝資産形成ではありません。
なぜなら、高額な報酬には重い税負担や社会保険料がのしかかってくるからです。

でも実は、**「経費で積み立て、将来は非課税で受け取れる仕組み」**があるのをご存じですか？
それが、企業型DC（確定拠出年金制度）を活用した退職金・資産設計です。

✅ 法人の利益を、非課税で“個人の資産”へ移せる

企業型DCの最大のメリットは、
「法人のお金を、個人の老後資金に、非課税で移す」ことができる点。

• 会社の経費として積み立て（損金算入）
• 運用益は非課税で積み立て可能
• 受け取り時は「退職所得控除」などの恩恵を受けて、実質的に低課税に

つまり、役員報酬で個人に移すより、圧倒的に税負担が軽いのです。

✅ 「家族経営法人」こそメリットが大きい

この制度は、大企業だけのものではありません。
むしろ、小さな法人・家族経営法人にこそ適しています。

• 社長1人だけの加入もOK
• 配偶者や子ども（役員）を対象にした設計も可能
• 金額設定も柔軟なので、無理なく導入できる

「経費で積み立て → 個人に残す」という構図がきれいに成立するため、
家族経営の将来設計・相続対策としても非常に有効です。

✅ 退職金の“ある・なし”で、未来の安心感が変わる

経営者の中には、「退職金なんていらない」と思われる方もいます。
でも、万一の病気・事業縮小・事業承継など…
経営者こそ“出口戦略”を持っておくことが、家族と会社の安心につながります。

「いつか」ではなく、「今」から考えておくことで、
無理なく、きれいなかたちで“次のステージ”への準備ができます。

✅ 制度導入だけでは終わらせません

ライフスタイルプラスのサポートでは、単なる制度導入ではなく、
社長の人生設計・キャッシュフローの視点から、退職金のつくり方を一緒に考えます。

• 企業型DC導入時のシミュレーション
• 報酬バランスや社会保険料の影響まで配慮
• 自社株・相続・事業承継との整合性チェック

経営と人生設計を、数字と感情の両面から整えるご支援をしています。

　事業承継サポート｜大切な会社を、“想いごと”次の世代へ

✅「会社を継がせたい」ではなく、「託したい」と思える相手へ

事業承継という言葉は、少し堅苦しく感じるかもしれません。
でも実際に多くの経営者が感じているのは、こんな想いです：

「この会社を、信頼できる人に任せて、安心して引退したい」
「今の従業員たちの未来を、きちんとつなぎたい」

数字や株式の話だけでなく、「人と想い」の整理が必要なフェーズ。
ライフスタイルプラスの事業承継サポートは、そんな“気持ち”にも寄り添う支援を行っています。

✅ 中心は「従業員承継」。内部に未来を託す選択

第三者承継やM&Aの前に、
「今そばにいる人に継いでもらう」という選択肢を見直してみませんか？

• 長年一緒に働いてきた右腕
• 真面目に頑張る後継候補の従業員
• 血縁ではないが、信頼して任せられる若手

従業員承継は、企業文化や顧客との関係性をそのまま引き継ぎやすく、
現場や取引先からも歓迎されることが多い承継スタイルです。

✅ 安心して引退するために整えておきたいこと

事業承継は、一気に片づけるものではありません。
少しずつ、でも確実に整えていくことで、自分自身の人生の後半も豊かに保てます。

• 株式や資産の移転方法（税金・評価額の整理）
• 自社株対策と退職金設計のバランス
• 後継者との資金の線引きと支援計画
• 経営権と現場運営の引き継ぎ準備

こうした論点を、FPの視点で全体整理しながら、具体化していきます。

　私たちが目指すのは、貴社の「未来の安心」を一緒につくること。

企業型DCの導入から従業員の投資教育、社長ご自身の資産設計、そして事業承継まで。
それぞれのフェーズで必要なサポートを、専門知識と温かい寄り添いでご提供します。

「制度をただ導入する」だけでなく、
貴社の状況や想いに合わせて、最適なプランを一緒に考え、形にしていく。

それがライフスタイルプラスの法人向けサービスの強みです。

会社も社員も、そして経営者ご自身も。
誰もが安心して未来を描けるよう、丁寧にお手伝いさせていただきます。

まずはお気軽に、ご相談から。
あなたの会社の“未来づくり”を、全力でサポートいたします。