２０２４年から新ＮＩＳＡスタート ２０２３年はどうすればいいの？疑問を解説
現行のＮＩＳＡが改正されて２０２４年から新ＮＩＳＡがスタートします。 じゃあ、今年はどうすればいいの？と疑問に思うことがるかもしれませんね。 いくつかの疑問に回答する形式で解説していきたいと思います。 今年は何もしない方がいいですか？ 口座開設の手続きをしましょう 少し前になりますが、新型コロナが感染拡大し始めた時期は口座開設渋滞が発生しました。それまででは考えられないほど口座開設に時間がかかりま […]
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資産形成
ＦＸ・暗号資産に興味あります！注意することはありますか？
投資、資産運用など、さまざまな情報があふれています。ネット上には、おいしそうな話が多くありますし、成功しているように見える人もいます。 それなら、私もやってみたいと思いますよね。「絶対もうかる」ように見えますからね。 そもそも、ＦＸや暗号資産はハイリスク・ハイリターンですから、注意する必要があります。 どのような投資にしても、その金融商品、仕組みを理解をしておくことが重要です。 ＦＸや暗号資産で、 […]
ラップ口座とは？資産形成をすべて任せる口座
資産形成に取り組む場合、いろいろな方法があります。 株式投資、債券投資、投資信託など、それぞれ種類が多くて、考えるのも決めるのも大変だと感じる人も多いのではないでしょうか？ 「結局、どれが儲かるの？」と聞きたいところです。 「何を買えばいいのか？と考えるのも大変だから、全部任せたい」というそこのあなた、ラップ口座はいかがでしょうか？ ラップ口座とは？ ラップ口座とは、金融機関が個人のお客さまと「投 […]
良い投資信託教えて？にどう答えるか 福井のＦＰが解説
何か欲しいもの、必要なものがあれば、ネット通販ですぐに購入できます。カスタマレビュー、口コミなどを参考にすることもできるので、ネットで大きな失敗もなく買い物ができます。通販サイトで価格が違うこともあり、いろいろと比較をしながら、自分の欲しいものを購入していると思います。 それでは、投資信託はどうでしょうか？ ネット証券会社の保有顧客数は２０１６年の８４万人から格段に増加して２０２０年には２７８万人 […]
ＰＢＲ１倍割れとは？投資のチャンスになるのか解説します
今年になってから、東京証券取引所が東証１部上場企業に対して、ＰＢＲ１倍割れの企業は１倍以上になるよう改善を求めました。 これは何を言っているのでしょうか？投資する側の私たちに関係があるのでしょうか？段階を追って解説していきたいと思います。 ＰＢＲとは？ そもそも、ＰＢＲって何ですか？いきなり言われても経済用語かどうかすら分かりません。Ｐｒｉｃｅ Ｂｏｏｋ ｖａｌｕｅ Ｒａｔｉｏの頭文字でＰＢＲです […]
ＮＩＳＡの資産は亡くなったらどうなる？福井のＦＰが解説
ここ数年、多くの人が証券口座を開設し、資産形成を始めているのではないでしょうか？ ２０２４年から新ＮＩＳＡ制度となるので、これを機会に資産形成を始めようと考える人もいると思います。 資産形成は長期で取り組むことをお勧めしていますが、その後の話はあまり聞くことはないかもしれませんね。とくに、新ＮＩＳＡになるとつみたて投資枠は非課税期間が２０年から無期限となり、いつまでも非課税でつみたて出来るようにな […]
ＥＴＦってなんですか？これからの資産形成に超おすすめしたい
新ＮＩＳＡが始まることもあり、金融機関のＣＭが過熱しています。業界としては起爆剤のひとつになるので、「これを機会に・・・」「みんな取り組んでますよ・・・」など、こんなトークがありそうです 投資対象の金融商品のひとつに「ＥＴＦ」があります。 今回は、私も超お勧めしたいＥＴＦについて解説していきたいと思います。 ＥＴＦとは？ ＥＴＦとは、Exchange Traded Fundの略称で、「金融商品取引 […]
積み立て投資で１０００万円の資産を作りたい！私もできますか？
２０２４年からは新ＮＩＳＡもスタートするし、投資を始めたいと本気で考えている人も多いでしょうか？ 資産形成を始めて、１０００万円という資産ができると激アツですね。ひとつの目標になる金額ではないでしょうか？１０００万円の資産を作るのは大変そうですが、私にも、あなたにも出来るのか、考えてみたいと思います。 １０００万円という金額はいくら？ なんとも微妙なタイトル・・・１０００万円っていくらですか？って […]
ミドルリスク・ミドルリターンの投資はちょうどいいですか？
投資、資産形成に取り組もうと考えるとき、リスクとリターンは気になります。何をどう考えるといいでしょうか？ 例えば、「甘い食べ物が好き」とか「辛い食べ物が好き」という好みがあったとして、そればかり食べていていいのか？という話に繋がるような繋がらないような・・・ 食べ物も投資も、偏り過ぎると不健康と言えるのではないかと、考えています。 そこで、ミドルリスク・ミドルリターンというと、ハイでもないし、ロー […]
外貨建て投資信託のリスクを教えて！福井のＦＰが解説します
現在、日本で販売されている投資信託は２０２３年１１月で５８９８本（一般社団法人 投資信託協会データより）あります。ここまでくると多すぎてよくわかりません（笑）この５８９８本の投資信託には、円建て、外貨建てと言われる投資信託があります。日本国内を投資対象とする投資信託は円建てになるので、私たちも分かりやすいです。しかし、外国の金融商品を対象にする投資信託は、その国の外貨建てとなり、その通貨の為替変 […]